Van jaarcijfers naar privé..
Na de bespreking van de jaarcijfers met uw accountant of administratiekantoor maken wij de vertaalslag naar uw privé-situatie..
U bent ondernemer?
Dan heeft u (minimaal) jaarlijks een bespreking van de (jaar)cijfers met uw accountant of administrateur.
Maar.. hoe vertaalt zich dat naar uw privésituatie?
Zijn de resultaten goed? Legt u voldoende opzij om ook later op dezelfde (financiële) standaard door te leven?
Heeft u in het verleden pensioen via één of meerdere werkgevers opgebouwd?
Hoe staat uw gezin of partner er financieel voor bij een overlijden, van u of uw partner?
Bouwt uw partner pensioen op? Zo ja, is er ook een nabestaandenpensioen verzekerd?
Wij helpen u om inzicht te krijgen en te houden op uw vermogen, inkomen later en bij calamiteiten als arbeidsongeschiktheid of overlijden.
"Nu weet ik wat ik moet regelen om "later" op dezelfde financiële voet door te leven.."
"Onze VOF is omgezet in een BV.. René heeft geholpen met een lijfrente oplossing binnen de Holding.."
"Op basis van het Persoonlijk Financieel Plan hebben wij toch nog een extra levensverzekering gesloten bij onze tussenpersoon.."
1. Waarom?
Uw inkomen kan op dit moment bestaan uit
salaris als DGA,(BV)
winst uit onderneming,(éénmanszaak/VOF)
pensioeninkomen..
Een eventuele (voormalige) werkgever voorziet u van de benodigde (wettelijk verplichte) pensioeninformatie.
Bouwt u zelf (pensioen)vermogen op dan ontvangt u daar winstbrieven van, prognoses, etc.
Misschien is er sprake van een (F)OR?
Vaak niet 1, 2, 3
duidelijk..
2. Wat?
Pensioenen, zowel in het verleden opgebouwd alsmede via de huidige werkgever (eigen BV) opgebouwde en op te bouwen pensioenen, een (F)OR stand?
Maar ook voorzieningen als een
AOV(arbeidsongeschiktheidsverzekering)
overlijdensrisicoverzekering
lijfrente's,
spaargelden,
beleggingen etc.
Vaak niet 1, 2, 3
overzichtelijk..
3. En nu?
Nu begint het eigenlijk pas!
Wij maken uw situatie bij arbeidsongeschiktheid of plotseling overlijden maar (beter nog..)
uw inkomen bij pensionering
inzichtelijk.
Eerder stoppen met werken?
Parttime werken?
Vaak niet 1, 2, 3
inzichtelijk..